Concept

安心の暮らしに大切な保険で水戸での生活をバックアップ

生活に欠かせない保障を適切な負担でカバーするお手伝い

暮らしに関わる様々なトラブルに対して保障を持つことはなにも恥ずかしいことではありません。むしろ、生活には欠かすことのできない大切なバックアップになります。毎日の生活に負担となりがちな保険料について疑問を持つ時には、ぜひ水戸でのトータルライフコンサルタントへご相談ください。もし、「昔の知人にお願いされて入った保険だから」という場合、保障範囲が広すぎるケースが生じていることがあります。普段の心配事に合わせた適切な保障プランを見つけるお手伝いをいたします。

お客様の水戸での生活スタイルにあう保険を探すお手伝いをします

2022年度KPIFD方針

株式会社トレジャー保険は、「お客様や地域社会との信頼関係を基に安心とハイクオリティーなサービスを提供し、地域No .1を目指す」経営理念を掲げ、「お客さまに寄り添う代理店」を目指して取り組んでおります。

ここにお客さまとのお約束の証として《お客さま本位の業務運営FD方針》を策定し公表いたします。

あわせてこの方針が、社内で適切に運用、取り組みされていること《基本品質指標KPI》を策定し

年度ごとの検証により、さらなる改善に取り組んでまいります。


《お客さま本位の業務運営(FD方針)》

·       1.お客さまの利益の追求

·       私たちは、高い信頼のもと、誠実・公正に業務を遂行し、お客さまの最善の利益を追求いたします。

<具体的な取り組み>

·       お客さまのご意向の把握・確認 及び情報提供を適正におこない、お客さまと相談し最適な商品を提案と提供をいたします。

·       事故サポートについてスタッフ一丸となり常にお客さまに寄り添った対応の上ご納得いただける

形を取り密に話し合い円満解決を目指します。

·       2.利益相反の管理

·       私たちは、お客さまの利益が損なわれることのないようご契約を適切に管理し、ご意向の変更、商談内容等を適切に記録し保存いたします。

<具体的取り組み>

・ご意向把握書面への記録、保存

・進捗管理表、日報、お客様の声の記録、保存

·       3.新情報の分かりやすい提供

·       私たちは、保険の改定やバージョンアップに際してお客さまへの十分なご理解をいただけるよう

分かりやすさをモットーとし丁寧に説明をいたします。

<具体的取り組み>

·       お客さまと「対面」によるご契約を中心とし損害保険対面ナビや商品チラシ、ハザードマップ

ロードサービスのご案内や生命保険では、コンサルティングを中心としたお客様との話し合いと

各家庭、各企業におけるオリジナルな保障をテーマにツールを活用して重要な情報を分かり

やすく提供いたします。

·       対面を希望されないお客さまには、電話や送付資料等で十分に説明いたします。

·       高齢者の方には、ご家族の同席や当社スタッフによる複数回によるご説明等をおこない

分かりやすくご納得いただける環境で提案提供をさせていただきます。

·       当社社員の説明スキルを、内部監査(ロープレ監査)等で定期的に実施し課題を改善いたしております。

 

·       4.お客さまへの安心と最善なサービスの提供

·       私たちは、商品や対応返答が、お客さまにご満足いただいている状態か常に注視し反省改善を

繰り返しております。

·       お客さまの声をお聞きしてPDCAをまわし、改善を重ねていくことがお客さまに信頼と提供

をできる、最善の方法と考え行動しております。

<具体的取り組み>

·       「自動車保険お客さまアンケート」によりお客さまからたくさんの声をお聞きして組織の課題としてとらえ、改善いたします。

·       ・お客さまからいただいた「苦情」や「お褒め・感謝の言葉」をもとに、原因分析、改善策を社内周知共有し改善し最善のサービスを提供いたします。

 

·       5.従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

·       私たちは、「人材教育」と「個人面談」により、適切な動機づけをはかります。

·       ・「人材教育」 年間スケジュールに沿って、コンプライアンス研修、スキルアップ研修、ロープレ研修、当社規定・規則等の教育、研修をおこないます。

·       ・「個人面談」 四半期ごとに経営者と社員が「目標面接シート」を使用して個人面談をおこない、評価、課題を相互に共有し、さらなる動機づけをはかります。

 


 

 

 

 

基本品質指標〈KPI〉 基本的な品質指標

損害保険ご契約手続きについての各特約や意向の真意の追及と成約率。

お客さまの声の件数(自動車保険お客さまアンケート回答件数)

苦情とお褒め・感謝の言葉の共有と改善

コンプライアンス研修、スキルアップ研修の開催数(毎月開催)

キャッシュレス化レジペイ、QRコード登録、クレジットカード等推進しデータ化

◆コンサルタントとしてハイクオリティーなプランナーであるために結果にこだわる

◆お客様へのCSIを高めるためにLINKSIRU会員を増やしサービスの充実化の推進


<勧誘方針>  

金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。 ・販売等にあたっては、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及びその他各種法令等を遵守して参ります。

・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。

・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。

お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。

・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。 ・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。  

お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。

・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。

・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力して参ります。

お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。

・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。

・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。     2022年3月10日 

 

暮らしに合わせた水戸での保険選びはプロにお任せください

地域の皆様に「やはりプロに相談して良かった」と言っていただけるサービスを常に心がけて、水戸で毎日を送る皆様の安心をしっかりサポートしていきます。様々な保障プランを取り扱う保険の代理店及び、正規のファイナンシャルプランナーの資格を持ったトータルライフコンサルタントとして、安心の保障選びのお手伝いをしており、お客様の生活スタイルに寄り添う、負担の少ない保障プランでお客様をフォローしてまいります。

一般的な目線では届かないポイントも、プロならではの目線でしっかりカバーし、お客様もご家族様も全員のご納得がいただけるご提案ができるよう日々精進を重ねております。「手続きが面倒」もしくは「知己とのつながりで加入したもののためやめづらい」というお悩みにも、真摯にご対応いたします。

お客様の暮らしの安心を水戸でサポートする保険のプロを募集

毎日の暮らしを安心して迎えられるように、保障選びのプロフェッショナルとして地域の皆様を一緒に支えていただける方を募集しております。すでに何かしらの保障プランに加入中であるお客様の中には、「毎月の支払いも安くはないし、大変だから見直ししなければならない」「知人にお願いされて入ったものだからそろそろやめたい」といったお悩みを持つ方がいらっしゃいます。そのようなお客様が新たに加入するなら、どの保障プランが良いのか、適切なサポートを行う保障選びのプロになりませんか。

いざという時の保障選びを、適切な内容でサポートできるように、かつお客様のご希望に合わせてフォローできるように、お客様一人ひとりに寄り添い真心を込めることを心がけたサービスを一緒に行っていただきます。

優しい水戸での素晴らしさを保険で広げるプロフェッショナル

毎日の暮らしをより安心して過ごすために、大切な保障を見直す時にプロならではの目線も交えてお客様の保障選びのお手伝いをいたします。実際のライフスタイルの中では、余計な保障プランに加入させられているケースもあり、気づかず高い毎月の支払いに苦しんでしまう場合があります。適切なサポート内容に絞った、ご納得いただけるプランについてお話のできるトータルライフコンサルタントが、安心の生活のためのお手伝いを行います。

ライフスタイルは、お客様個人またはご家庭単位でそれぞれ異なり、お車の乗り方一つについても違いが生じるものです。そのため、その普段の生活スタイルに合わせたプランがどのようなものになるのかご説明しつつ、お客様がお選びになる保障の選択肢を増やすお手伝いをいたします。

保険にまつわる水戸でのお役立ち情報をお届けするコラム

地域の皆様に寄り添うサービスを常に心がけており、その日常の中で見つけた耳よりな情報や役立つ情報などを随時発信してまいります。何気ない暮らしに気づかない内に混ざっている新情報をコラムでお届けし、茨城の皆様と安心できる生活情報を共有していくことを目標に精進してまいります。取り扱っているプランの内容にまつわる情報についてもご紹介し、誤解の生まれないように、かつお客様が気になる部分をフォローするお知らせとしてコラムに記載してまいります。

保障に対して勘違いが多い部分や、意外な所もカバーできる保障、さらには資金運用方法についての豆知識など、意識をしていても知ることがなかった様なお役立ち情報について、保障選びのプロならではの目線からコラムを通してお届けいたします。