お客様のライフスタイルやニーズに合った保険をご提案
トータルライフコンサルタントはお客様の生活を大切にします
現在の保険は様々な選択肢があり、お客様ごとに異なる生活習慣に合わせてそのピックアップを適切に行うことで、ライフスタイルを生かしつつ、負担を抑えた保障を持てます。水戸での皆様の生活における安心をしっかりサポートするために、適切な保障選びができるようにトータルライフコンサルタントとして尽力いたします。現在加入中の内容の見直しを含め、お客様の暮らしとご希望に合わせた保障プランをプロならではの目線からご提案できるように心がけてまいります。
コロナウィルス感染対策の観点や遠方のお客様に対応するためZOOMやwebexを活用したウェブ面談を実施しておりますのでご安心下さい。
入院や急なご逝去に伴う金銭的な不安をカバーする生命保険
毎日の暮らしの中で、起こり得るものの一つが入院です。入院期間中にかかる費用そのものも負担になる上に、期間中における収入も含めて不安がつきることはありません。ご自身だけでなく、場合によってご家族様への負担も考えなくてはならないもののため、どのようなお客様でも暮らしのカバーに当てる保障プランで欠かせないものであるという認識が強いものです。また、急なご逝去におけるご葬儀やその後の生活費といった面にも、意識を向けなければなりません。
世間一般で家族葬というものが主流となっており、式そのものにかかる費用が控えめにできる時代でもありますが、いずれにせよ新しい生活を迎えるための準備にかかる費用は欠かせません。お客様とご家族様の未来が急に崩れないように、安心できる暮らしをお手伝いいたします。
万が一のトラブルに伴う賠償費用等をカバーする損害保険
現代社会では、自動車に乗っての生活が欠かせないものになっております。その車社会において、自賠責として加入を義務づけられている保険の他に、万が一のトラブルに応じた任意の自動車用補償プランに加入されていらっしゃる方も多いでしょう。実際、義務づけられている自賠責だけでは、急なトラブルと相手に対する補償を賄い切れないケースも少なくはなく、大変な賠償費用が思わぬタイミングで生まれてしまう方もいらっしゃいます。
いざという時のために、万が一をカバーするための補償プランは自動車生活には欠かせず、しっかり加入内容を確認しておけば安心できます。見直しについて、望ましいプランをお客様の選択肢に増やせるようにプロの目線でお手伝いし、より安心できる毎日を過ごせるようにサポートします。
水害や風害などの自然災害による損害に対応する火災保険
現代では台風により家屋の瓦が飛んでしまった場合等も補償の対象として扱われるようになりました。ここ数年の異常気象も重なり、お住まいに対しての補償をご検討されるお客様も少なくはありません。いざという時に、負担は少なくて済むように準備を進めておかなければという意識はあって困るものではなく、災害に対する補償は、これからの日本人には特に大切なものに変わっていくことが考えられます。
自然災害だけでなく、盗難被害なども含めて幅広くカバーする補償があり、適切なサポートプランをお客様の選択肢に含められるように細かくチェックを重ねております。トータルライフコンサルタントとして誠心誠意お手伝いして、ご希望のプランとライフスタイルのバランスを考慮し、お客様のフォローを心がけてまいります。
株式会社トレジャー保険は、「お客様や地域社会との信頼関係を基に安心とハイクオリティーなサービスを提供し、地域No .1を目指す」経営理念を掲げ、「お客さまに寄り添う代理店」を目指して取り組んでおります。
ここにお客さまとのお約束の証として《お客さま本位の業務運営FD方針》を策定し公表いたします。
あわせてこの方針が、社内で適切に運用、取り組みされていること《基本品質指標KPI》を策定し年度ごとの検証により、さらなる改善に取り組んでまいります。
《お客さま本位の業務運営(FD方針)》
· 1.お客さまの利益の追求
· 私たちは、高い信頼のもと、誠実・公正に業務を遂行し、お客さまの最善の利益を追求いたします。
<具体的な取り組み>
· お客さまのご意向の把握・確認 及び情報提供を適正におこない、お客さまと相談し最適な商品を提案と提供をいたします。
· 事故サポートについてスタッフ一丸となり常にお客さまに寄り添った対応の上ご納得いただける
形を取り密に話し合い円満解決を目指します。
· 2.利益相反の管理
· 私たちは、お客さまの利益が損なわれることのないようご契約を適切に管理し、ご意向の変更、商談内容等を適切に記録し保存いたします。
<具体的取り組み>
・ご意向把握書面への記録、保存
・進捗管理表、日報、お客様の声の記録、保存
· 3.新情報の分かりやすい提供
· 私たちは、保険の改定やバージョンアップに際してお客さまへの十分なご理解をいただけるよう
分かりやすさをモットーとし丁寧に説明をいたします。
<具体的取り組み>
· お客さまと「対面」によるご契約を中心とし損害保険対面ナビや商品チラシ、ハザードマップ
ロードサービスのご案内や生命保険では、コンサルティングを中心としたお客様との話し合いと
各家庭、各企業におけるオリジナルな保障をテーマにツールを活用して重要な情報を分かり
やすく提供いたします。
· 対面を希望されないお客さまには、電話や送付資料等で十分に説明いたします。
· 高齢者の方には、ご家族の同席や当社スタッフによる複数回によるご説明等をおこない
分かりやすくご納得いただける環境で提案提供をさせていただきます。
· 当社社員の説明スキルを、内部監査(ロープレ監査)等で定期的に実施し課題を改善いたしております。
· 4.お客さまへの安心と最善なサービスの提供
· 私たちは、商品や対応返答が、お客さまにご満足いただいている状態か常に注視し反省改善を
繰り返しております。
· お客さまの声をお聞きしてPDCAをまわし、改善を重ねていくことがお客さまに信頼と提供
をできる、最善の方法と考え行動しております。
<具体的取り組み>
· 「自動車保険お客さまアンケート」によりお客さまからたくさんの声をお聞きして組織の課題としてとらえ、改善いたします。
· ・お客さまからいただいた「苦情」や「お褒め・感謝の言葉」をもとに、原因分析、改善策を社内周知共有し改善し最善のサービスを提供いたします。
· 5.従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
· 私たちは、「人材教育」と「個人面談」により、適切な動機づけをはかります。
· ・「人材教育」 年間スケジュールに沿って、コンプライアンス研修、スキルアップ研修、ロープレ研修、当社規定・規則等の教育、研修をおこないます。
· ・「個人面談」 四半期ごとに経営者と社員が「目標面接シート」を使用して個人面談をおこない、評価、課題を相互に共有し、さらなる動機づけをはかります。
<保険募集人の権限について>
■損害保険のご契約
当社の損害保険募集人は、委託損害保険会社の代理人として、お客様との間で損害保険契約の締結を行います。
■生命保険のご契約
当社の生命保険募集人は、委託生命保険会社に対し、お客さまの生命保険契約の媒介を行います。告知受領権や契約締結の代理権はありません。
基本品質指標〈KPI〉 基本的な品質指標
◆契約取扱件数
2023年度:2,232件
2024年度目標:2,300件
◆自動車保険継続率
2023年度:97.1%
2024年度目標:98%
◆お客様アンケートお客様満足度割合(事故対応)
2023年度:84.6ポイント
2024年度目標:80ポイント以上
◆新モデル手続
2023年度:92.7%
2024年度目標:90%以上
◆ひまわり生命新契約のお客様全件MYLINK会員提案
◆お客様アンケート満足度割合(契約募集)
2023年度:44.4ポイント
2024年度目標:49.4ポイント
<勧誘方針>
「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」
(以下、「金融サービス提供法」といいます。
金融サービス提供の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。 ・販売等にあたっては、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及びその他各種法令等を遵守して参ります。
・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。
お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。 ・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。
お客さまへの商品説明等については、金融サービス提供法に基づき販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力して参ります。
お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。